Открытие банковского счета для нерезидентов Республики Казахстан
Открытие банковского счета для нерезидентов Казахстана является важной процедурой для иностранных компаний и предпринимателей, желающих вести деловую деятельность в Казахстане или использовать местные банковские услуги. Давайте рассмотрим основные аспекты открытия банковского счета для нерезидентов в Казахстане.
Требования по открытию счетов для нерезидентов
С 2022 года банки Казахстана изменили требования по открытию счетов для нерезидентов РК.
- открытие банковского счета производится только после проведения углубленной проверки клиента службами комплаенс контроля банка;
- только при личном присутствии клиента в банке, если счет открывается для физлица; для юридического лица требуется личное присутствие директора компания, при этом в большинстве банков возможно открыть счет по доверенности.
Обязательно иностранным юридическим лицам для открытия счета (счетов) в любом коммерческом банке Казахстана необходимо иметь зарегистрированный бизнес-идентификационный номер налогоплательщика (БИН) и индивидуальный идентификационный номер (ИИН) на руководителя юридического лица-нерезидента.
Как открыть счет в банке
Для того чтобы открыть счет в банке, нерезидентам необходимо выполнить следующие шаги:
- Получить ИИН на руководителя юридического лица-нерезидента. Для этого необходимо предоставить оригинал заграничного паспорта и явиться лично, либо предоставить нотариально заверенную копию заграничного паспорта и доверенность на представителя. В доверенности необходимо указать на чье имя выдается ИИН;
- Получить БИН на компанию-нерезидента. В налоговый орган по месту нахождения банка подается налоговое заявление о постановке на регистрационный учет с приложением нотариально засвидетельствованных копий документов;
- Предоставить в банк необходимый пакет документов (список документов различный в зависимости от внутренних правил каждого банка) в большинстве случаев обязательно запрашивают:
- учредительные документы юридического лица;
- подтверждение государственной регистрации в стране инкорпорации нерезидента, с указанием номера государственной регистрации (или его аналога);
- протокол собрания совета директоров или аналогичного органа управления об открытие счета в банке;
- сведения о бенефициарном собственнике;
- помимо документов на компанию, менеджеры банка просят заполнить различного рода анкеты, вопросники, касающееся деятельности компании, оборотов, наличие контрагентов в РК и др.
Все документы компании должны быть нотариально удостоверены и апостилизированы, а также переведены на русский и казахский язык.
Касательно сроков: открытие банковского счета может занимать от двух недель (включая получение ИИН, БИН, внутреннюю проверку банка) до месяца, в зависимости от внутренних требований каждого банка.
Автор: Акежан Мухамбетжанов
Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения.
Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/PR_revera
